כתבות ומאמרים

 

גיוון השקעות תלת שיכבתי , (במתכות יקרות):

גיוון תיק ההשקעות ע"י נכסים פיזיים נקשר לרוב בהשקעה בזהב, כסף ופלטינה.

באופן מסורתי, מחפשים משקיעים "מקלט" בנכסים מוחשיים אלה כהגנה מפני אינפלציה,

פיחות המטבע או חוסר ודאות כלכלית.

אך המושג "גיוון" יכול – וצריך – להתרחב מעבר להחזקת סוגי נכסים שונים (בהם מתכות יקרות).

במאמר זה, נתמקד בנושא הגיוון במרכיב "המתכות היקרות" שבהשקעה, גיוון תלת-שכבתי.

הכולל את סוגי המתכות היקרות, הגבולות הגיאוגרפיים, ויציאה מחוץ למערכת הבנקאות הקונבנציונלית.

 

• גִוּוּן מעבר למערכת הבנקאית

השקעה במתכות יקרות "פיזיות" הינה שיטה ידוע ומבוססת לגיוון ההשקעות מחוץ למערכת הפיננסית המסורתית. בניגוד ל"נכסי נייר" או מטבעות 'פיאט' ממוסדות פיננסיים קונבנציונליים הרגישים לתנודתיות השוק ולמשברים בנקאיים, נכסים פיזיים מספקים "שמיכת אבטחה" מוחשית.

עבור משקיעים רבים, זהב היה נכס מועדף, הידוע בערכו המתמשך ובנזילותו.

עצם החזקת נכס שערכו אינו תלוי במדיניות מוניטרית של מדינה כלשהי או גורם כלשהו, מהווה פיזור סיכון חשוב.

 

• גיוון גיאוגרפי

היבט חדשני של השקעה מודרנית במתכות יקרות הינו יכולת הגוון גיאוגרפי.

חברות כמו Bullion Vault, Goldbroker, Bullionstar ו-Money Metals Exchange פיתחו מערכות מתוחכמות של כספות המאפשרות למשקיעים לאחסן את נכסיהם במקומות מאובטחים ברחבי העולם. מתקנים אלו מציעים את היתרון הייחודי של העברת נכסים בין כספות במדינות שונות תוך 24 שעות. יכולת המשפרת את האבטחה על ידי חלוקת סיכונים ומעבר לזאת מאפשרת למשקיעים

להגיב במהירות לתנודות כלכליות אזוריות, שינויים משפטיים, או התאמות מס.

פיזור גיאוגרפי מבטיח שהאחזקות המשקיע לא תהיינה כפופות לאי יציבות כלכלית   פוליטית של 

מדינה אחת.  על ידי פיזור השקעות על פני תחומי שיפוט בינלאומיים שונים, ניתן להפחית סיכונים

פוטנציאליים הקשורים לשווקים אזוריים ספציפיים.

• גיוון מתכת

הרובד השלישי באסטרטגיה זו, כולל פיזור השקעות בין סוגים שונים של מתכות יקרות – כלומר

זהב, כסף, פלטינה. לכל מתכת מאפיינים ייחודיים ודינמיקת שוק משלה, שיכולים לשרת תפקידים

שונים בתיק השקעות.

זהב מועדף לרוב בשל יציבותו ויכולתו לשמור על ערכו לאורך זמן, מה שהופך אותו למקלט בטוח

בתקופות של אי ודאות כלכלית.

כסף,גם כן השקעה יציבה, זמין יותר מזהב ובעל יישומים תעשייתיים נרחבים, היכולים להשפיע

על דינמיקת המחירים שלו.

פלטינה, מוערכת היסטורית מעל זהב, אך בשנים האחרונות ירד מחירה וכרגע נמצאת מתחת לזהב.

עם זאת, פוטנציאל הפלטינה טמון בתפקידה הקריטי בטכנולוגיות עתידיות, במיוחד בטכנולוגית תאי דלק, מה

שעשוי להעלות משמעותית את ערכה ככל שטכנולוגיות אלו יהפכו נפוצות יותר.

על ידי גיוון בין המתכות, משקיעים יכולים למנף את החוזקות של כל מתכת תוך בידול בניהן לנטרול  

נקודות התורפה של כל אחת מהן.

לדוגמה, פוטנציאל ההשקעה בפלטינה, בהתחשב בביקוש הצפוי שלה בטכנולוגיות ירוקות, מדגיש

הזדמנות למשקיעים שחושבים קדימה לנצל מגמות עתידיות בשוק.

 סיכום

אסטרטגיית גיוון תלת שכבתי בהשקעה – מתבטאת בעצם הפעילות החוץ בנקאית (ההשקעה

במתכת פיזית), במיקומי השקעה השונים גיאוגרפית, בגיוון בין סוגי המתכות היקרות.

גישה זו מציע שמירה על ערך הכסף, ומאפשרת גם הגדלת הרווח על ידי ניצול הזדמנויות גלובליות

ותנודות בשוק המתכות היקרות.

ככל שהיציבות הכלכלית הופכת יותר הפכפכה וקצב ההתפתחות וההשתנות הטכנולוגית גדל,

אסטרטגיות אלו יהיו חיוניות בסיוע למשקיעים להגיב בביטחון ובזריזות רבה יותר.

******לצפייה בסרטון וידאו באנגלית לחץ כאן!