Pt 30.121 Pd 32.572 Rh 144.678 Au 76.094 Ag 0.906

כתבות ומאמרים

.

5 דרכים להשקיע בזהב

לאחר שהתקבלה ההחלטה להשקיע בזהב, חשוב לבדוק את האפשרויות השונות ולהתאימן למטרותינו, שכן לא לכל משקיעי הזהב חולקים את אותן מטרות, יעדים או תחומי עניין.  

חלק מהשאלות אותן נשאל:

  • האם ההשקעה היא לטווח ארוך או טווח קצר100 גרם זהב
  • האם נעדיף השקעה פיזיות לעומת מניות
  • מינוף מול סיכונים
  • גמישות ונזילות

חמשת דרכים אופציןנליות להשקעה בזהב–

 

  1. זהב פיזי – קניית מטילי זהב פיזיים או מטבעות (Bullions )
  1. קרנות הנסחרות בבורסה (ETFs) – קרן נסחרת או תעודת סל, קרנות השקעות נסחרות בבורסות כמו מניות בודדות.

תעודות סל, מחזיקות בסל נכסים (כגון מניות, אג”ח או סחורות כמו זהב) מחירן מבוסס על שווי נכסי הבסיס.  כאשר קונים תעודת סל, למעשה קונים חלק קטן מנכסי הבסיס. תעודות סל מספקות למשקיעים הזדמנות לגוון את תיק ההשקעות שלהם על פני מגוון רחב של נכסים ומגזרים, כמו גם לקבל חשיפה לשווקים או תעשיות ספציפיות.

על תעודות סל יש בדרך כלל עמלות נמוכות יותר מאשר קרנות נאמנות והן מציעות יותר גמישות במונחים של קנייה ומכירה.

  1. חוזים עתידיים על זהב – הם סוג של חוזה פיננסי בו שני צדדים המסכימים לקנות או

למכור זהב במחיר קבוע מראש בתאריך מסוים בעתיד.

  1. מניות כריית זהב – הן מניות שהונפקו על ידי חברות העוסקות בכריית זהב או בחיפושים

מניות אלו מספקות למשקיעים חשיפה לתעשיית הזהב, ומחיריהן מתואמים בדרך כלל למחיר הזהב.

  1. אסימוני “קריפטו” המגובים ב- 100% על ידי זהב – אסימונים דיגיטליים המגובים בזהב

פיזי. בנויים בדרך כלל על טכנולוגיית בלוקצ’יין, המאפשרת לבצע עסקאות מאובטחות, שקופות ומבוזרות.

יתרונות וחסרונות

 

זהב פיזי

יתרונות:

  1. נכס מוחשי – זהב פיזי מספק למשקיעים נכס מוחשי שניתן לאחסן ולגשת אליו ישירות.
  2. “מקלט” בטוח – זהב נתפס באופן מסורתי כנכס מקלט בטוח שיכול לשמר את ערכו

במיוחד בתקופות של אי ודאות כלכלית או פוליטית.

  1. גיוון – זהב יכול לספק יתרונות גיוון למשקיעים, מפני שלעתים קרובות יש לו מתאם שלילי        או נמוך עם סוגי נכסים אחרים כגון מניות ואג”ח.

חסרונות:

  1. אחסון ואבטחה – זהב פיזי חייב להיות מאוחסן בצורה מאובטחת כדי להגן מפני גניבה או נזק, ועשוי להוסיף עלויות ואתגרים לוגיסטיים למשקיעים.
  2. עלות – רכישת זהב פיזי עשויה להיות כרוכה בעלויות נוספות, כגון פרמיות לסוחר ודמי משלוח.
  3. נזילות – זהב פיזי יכול להיות פחות נזיל מהשקעות אחרות, מכיוון שיכול להיות קשה יותר לקנות ולמכור במהירות ובמחיר הוגן.
  4. אין תשואה – זהב פיזי אינו מייצר הכנסה או דיבידנדים, ולכן המשקיעים חייבים להסתמך אך ורק על העלייה במחיר הזהב לצורך תשואות.
  5. תנודתיות – מחיר הזהב הפיזי יכול להיות נתון לתנודות בטווח הקצר, ועלול להקשות על המשקיעים לתזמן את הרכישה והמכירה שלהם כדי למקסם את התשואות שלהם.

 

קרנות נסחרות בזהב (ETF)

יתרונות:

  1. מינוף – חוזים עתידיים מאפשרים לסוחרים לשלוט בכמות גדולה של זהב בהשקעה קטנה יחסית, מה שיכול להוביל לרווחים פוטנציאליים גדולים יותר.
  2. גילוי מחירים – שווקי החוזים עתידיים הינם שקופים ונסחרים באופן נרחב, מה שאומר שהמחירים נקבעים באמצעות כוחות השוק ולא באמצעות מוכרים או קונים בודדים.
  3. גיוון – חוזים עתידיים יכולים לעזור למשקיעים לגוון את תיקי ההשקעות שלהם ולנהל סיכונים, שכן חוזים עתידיים על זהב עשויים להתנהג אחרת מסוגי נכסים אחרים כמו מניות או איגרות חוב.

חסרונות:

  1. סיכון – מסחר בחוזים עתידיים כרוך בסיכון משמעותי, שכן המחירים יכולים להשתנות במהירות ובאופן בלתי צפוי. תחזית שגויה יכולה להוביל להפסדים משמעותיים.
  2. תזמון – לחוזים עתידיים יש תאריך תפוגה ספציפי, מה שאומר שסוחרים חייבים לחזות במדויק תנועות מחירים ותאריכי תפוגה כדי להרוויח.

חוזים עתידיים על זהב

יתרונות:

  1. מינוף – חוזים עתידיים על זהב מאפשרים למשקיעים לשלוט בכמות גדולה של זהב בהשקעה קטנה יחסית, מה שעלול להוביל לתשואות גבוהות יותר.
  2. גילוי מחירים – שווקי החוזים עתידיים הם שקופים ונסחרים באופן נרחב, מה שאומר שהמחירים נקבעים באמצעות כוחות השוק ולא באמצעות מוכרים או קונים בודדים.
  3. גיוון – חוזים עתידיים על זהב יכולים לספק הטבות גיוון למשקיעים, מכיוון שהם עשויים להתנהג בצורה שונה מסוגי נכסים אחרים כמו מניות או אג”ח.

חסרונות:

  1. סיכון – מסחר בחוזים עתידיים כרוך בסיכון משמעותי, שכן המחירים יכולים להשתנות במהירות ובאופן בלתי צפוי. תחזית שגויה יכולה להוביל להפסדים משמעותיים.
  2. תזמון – לחוזים עתידיים יש תאריך תפוגה ספציפי, מה שאומר שסוחרים חייבים לחזות במדויק את תנועות המחירים ותאריכי התפוגה כדי להרוויח.
  3. תשלום פיקדון: חוזים עתידיים מחייבים תשלום פקדון, שהוא הפקדת בטחונות המשמשת ערובה מפני הפסדים פוטנציאליים. דבר שעשוי להגדיל את עלויות המסחר ולהגביל את כמות ההון הזמין להשקעות אחרות.
  4. מורכבות: מסחר בחוזים עתידיים יכול להיות מורכב, ומשקיעים עשויים להידרש לידע או מומחיות מיוחדים כדי להצליח.
  5. סיכון צד שכנגד: מסחר בחוזים עתידיים מערב צד שכנגד, או הצד השני לחוזה, ועל המשקיעים להתחשב במידת האשראי והאמינות של הצד שכנגד בעת המסחר.

 

מניות כריית זהב

יתרונות:

  1. פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר – מניות כריית זהב יכולות לספק תשואה גבוהה יותר מזהב פיזי, שכן מחירי המניות יכולים להיות מושפעים מגורמים כמו הצלחת חיפושים, גידול בייצור ובקרת עלויות.
  2. גיוון – מניות כריית זהב יכולות לספק הטבות גיוון למשקיעים, שכן המניות מושפעות מגורמים מעבר למחיר הזהב, כגון החלטות ניהול, תנאי שוק וסיכונים ספציפיים לחברה.
  3. הכנסה מדיבידנד – חלק ממניות כריית הזהב משלמות דיבידנדים למשקיעים, ומספקות זרם הכנסה פוטנציאלי בנוסף לעלייה במחיר.

חסרונות:

  1. סיכון – מניות כריית זהב הן מטבען מסוכנות יותר מזהב פיזי, שכן הן נתונות למגוון סיכונים כגון סיכונים תפעוליים, סיכונים רגולטוריים, סיכונים גיאופוליטיים ותנודות במחירי הסחורות.
  2. תנודתיות – מניות כריית זהב הן לרוב תנודתיות יותר מזהב פיזי, שכן מחיריהן מושפעים ממגוון רחב של גורמים מעבר למחיר הזהב, כולל מצב החברה הספציפית, מצב כלכלי, אווירת השוק.
  3. סיכון ניהולי – הצלחתן של חברות כריית זהב תלויה במידה רבה ביכולות ההנהלה לחקור ולהפיק זהב ביעילות, שעשוייה להשתנות מאוד מחברה לחברה.

אסימוני קריפטו מגובים 100% על ידי זהב

יתרונות:

  1. נגישות: אסימוני קריפטו זהב מספקים דרך נוחה למשקיעים לקבל חשיפה לזהב מבלי לרכוש או לאחסן זהב פיזי.
  2. שקיפות – טכנולוגיית הבלוקצ’יין מבטיחה שהעסקאות והבעלות על אסימוני קריפטו זהב יהיו שקופות ומאובטחות, מה שיכול לספק למשקיעים אמון רב יותר בשלמות ההשקעה.
  3. עלויות נמוכות יותר – אסימוני קריפטו זהב עשויים להיות חסכוניים יותר מזהב פיזי, מכיוון שהעמלות על העסקה ועלויות האחסון נמוכות יותר.

אסימוני קריפטו מגובים ב-100% על ידי זהב  חסרונות:

  1. סיכון – אסימוני קריפטו זהב הם עדיין מוצר השקעה חדש יחסית ונתונים לאי ודאות ולתנודתיות רגולטורית.
  2. סיכון צד שכנגד: המשקיעים מסתמכים על המנפיק של אסימון קריפטו הזהב שיחזיק וינהל את הזהב הפיזי שמגבה את האסימון. כאן אנו ניצבים בפני סיכון שהמנפיק לא יוכל לעמוד תשלום או יבצע התנהגות הונאה.
  3. נזילות – השוק של אסימוני קריפטו זהב עשוי להיות פחות נזיל מצורות השקעה אחרות בזהב, ועלול להקשות על משקיעים לקנות או למכור את האסימונים שלהם כשרוצים.

לסיכום –

כאשר אנו עוברים על כל 5 הדרכים להשקיע בזהב והיתרונות והחסרונות שלהן,           חשוב לשקול ולהבין את הסיכונים והיתרונות של כל אפשרות השקעה ולעשות את      המחקר בטרם רכישת הזהב, במטרה למצוא את “פלטפורמת” השקעה המתאימה          ו/או את הסוכן/ברוקר אמין.

 כל האפשרויות טובות כל עוד הן תואמות את דרישותיך והסיכון נלקח בחשבון.

הערה:

הכתבה הינה איפורמטיבית בילבד ואין בה משום המלצה לקנות או למכורזהב או כל מכשיר פיננסי אחר.

עולם מטבעות הכסף (סילבר)

עולם מטבעות הכסף (סילבר) כסף – מתכת לבנה מבריקה, שכבשה את האנושות לפני אלפי שנים. השימוש שנעשה בכסף למטבעות, תכשיטים ובמגוון יישומים תעשייתיים מחדד את

Read More »

מחירי הזהב (SPOT BUY SELL BUY)

 “BUY” “SELL” “FIX” & “SPOT” קביעת מחירי הזהב יכולה להיות מורכבת בשל הדרכים השונות בהן הוא מצוטט ונסחר בשווקים ברחבי העולם. הבנת ההבדלים בין מחיר

Read More »